RESCATE DIVIDE LOS PAÍSES DEL EURO

¿Por qué no dejamos que los griegos en bancarrota?

NO HAY ACUERDO ENTRE LOS MINISTROS DE FINANZAS EN NUEVO PAQUETE DE AUSTERIDAD

No hay día sin noticias de nuevo horror de la crisis griega.

La agencia de calificación Standard & Poors, la calidad crediticia del país, una vez más degradado drásticamente, de B a CCC - y sólo hoy, un día de trabajo en los ministros de Finanzas de euros en otro gigantesco paquete de mil millones de ayuda .

Las tres principales agencias han confiado en el nivel de basura del gobierno griego bonos.Los críticos siempre nueva Grecia-SIDA precaución contra la colocación de sumas indebidas de dinero a tirar miles de millones más en un pozo sin fondo.Tienen miedo de que Grecia nunca será capaz de pagar sus deudas.Sin necesidad de herramientas nuevas, pero el país está dentro de un par de semanas antes de la quiebra.

¿Por qué no podemos ir a la quiebra Grecia?

Con la ayuda de Grecia en realidad va a comprar la póliza.Se espera que Grecia, después de un tratamiento de choque económico difícil y un programa de reestructuración drástica vuelve sobre sus pies y luego ser capaz en pocos años para pagar sus deudas.

Por lo tanto, un paquete de ayuda por valor de 90 hasta 120 mil millones de euros es objeto de debate. Pero veamos cómo esto es, acerca de los ministros de Finanzas de la UE discuten violentamente. Wolfgang Schäuble, está presionando por una amplia participación de los acreedores privados, muchos de sus colegas van demasiado lejos.

Los griegos dividieron los países del euro de rescate. Una reunión de ministros de Finanzas en Bruselas el martes por la noche terminó sin resultados.Renunciaron a la declaración conjunta prevista, lo que debería tranquilizar a los mercados financieros nervioso.

Si Grecia no recibe miles de millones más ayuda, que sería la quiebra a las pocas semanas, una quiebra inevitable estado de desorden .

Grecia podría explicar su incapacidad para pagar.Eso es lo que era, por ejemplo,Argentina: El país sudamericano 2001/2002 establece la quiebra más grande de todos los tiempos, hizo un pago de su deuda.

En esta enorme crisis a veces más de la mitad de los argentinos cayó por debajo de la línea de pobreza.Hoy en día es el país mucho mejor.Pero muchos acreedores que habían comprado bonos del gobierno argentino vio una vez de su dinero sólo una parte, algunos de los de hoy gratis.

Esa quiebra estado desordenado es la visión del horror en el caso de Grecia!

La canciller Angela Merkel, advirtió enfáticamente: "No podemos permitir que una bancarrota incontrolada de un país. " Los temores de la canciller para la recuperación económica. El gobierno debe "hacer algo con lo que el boom total en todo el mundo en peligro, y luego poner de nuevo en Alemania estaría en peligro."

RIESGO DE EFECTO DOMINO

El profesor Thomas Straubhaar, jefe del Instituto de Economía Mundial de Hamburgo HWWI a BILD.de:  " Una declaración de bancarrota estado desordenado podría desencadenar un efecto dominó y derrocar a otros países de la UE altamente endeudados y Alemania en última instancia, en una gran confusión. "

Significa que una bancarrota del Estado en Grecia tiene un "contagio" a otros países altamente endeudados de Europa - en particular en Portugal, Irlanda, Italia y España. Si la UE no salvar a Grecia, los donantes pueden ser más cautos y dinero a otros países altamente endeudados ya no o sólo prestan a tasas de interés más altas. En consecuencia, los problemas financieros continúan creciendo.Un efecto dominó peligroso!

Pero los expertos advierten Straubhaar cómo armar acaba de obtener nuevos mil millones de dólares de los paquetes de ayuda para Grecia. Por lo tanto, que penetran a una rápida reestructuración. Grecia negociar con sus acreedores en una condonación de la deuda.

Esto también podría llevar muy en deuda con otros países de la UE en el caos, ya que podría ser más difícil para ellos, para pedir prestado dinero nuevo en el mercado de capitales, los críticos temen una "reestructuración de la deuda duro". Straubhaar, dijo, sin embargo IMAGEN.de: "Hay un paseo en una cresta estrecha, sino una reestructuración de la deuda no dará lugar a una bancarrota generalizada."

También FDP experto financiero Frank Schäffler exige una reestructuración difícil y BILD. de dijo: ". Grecia necesita un corte de pelo real y que necesita para comunicarse con sus acreedores"

La preocupación de que esto también podría llevar a otros países en crisis, no se puede aplicar Schäffler: "Este es un argumento asesino.Si los comprometemos, estamos permanentemente vulnerable al chantaje. Luego dicen que estos países en la UE: o nos dan dinero o termina el mundo ".

Opta por la reprogramación SCHÄUBLE SUAVE

Federal el ministro de Finanzas, Wolfgang Schäuble (CDU) es el temor de un efecto dominó en una "reestructuración de la deuda suave". Él quiere una participación de los acreedores privados sobre una base voluntaria. Los bancos de intercambio de bonos viejos nuevo estado griego, con un plazo más largo de siete años.Grecia podría ser liberado debido a que tendría que pagar su deuda en unos pocos años.

Mapa de StepMap 

¿Qué pasa cuando un Estado quiebra?

Los Estados pueden quebrar y, de hecho, lo hacen bastante a menudo. Sólo en el siglo XIX España  presentó suspensión de pagos siete veces. La razón es simple, el Tesoro estaba a cero y no podía atender a los acreedores, ni a los de dentro ni a los de fuera. Los Estados tienen ese privilegio del que carecemos los individuos. Si un Gobierno dice que no paga pierde la confianza de los inversores, pero nadie le embarga ni le reclama por la fuerza lo que debe.

A veces los Estados no pueden pagar lo que deben y quiebran. Argentina suspendió pagos hace ocho años y es el mejor espejo en que pueden mirarse los países europeos para imaginar una quiebra soberana.

Como la última quiebra soberana del Estado español fue hace siglo y pico, exactamente en 1882, nadie se acuerda de sus efectos. Entonces, claro, el Estado no tenía un papel tan importante en la economía ni era, como hoy, el primer terrateniente ni acaparaba más de la mitad de la riqueza del país. Las consecuencias fueron infinitamente más suaves para la gente que si esa bancarrota se produjese en esta década.

Acreedores sin cobrar

Hoy, si un Estado quiebra, lo primero y más inmediato es que sus acreedores se quedan sin cobrar a no ser que hubiesen suscrito un seguro de quiebra, un CDS. En tal caso el acreedor saldrá airoso del brete, no así el asegurador, que tendrá que cubrir lo que el Estado ha dejado de remunerar. El agujero no se tapa, se transfiere. El impago origina una corrida de inversores que abandonan el país a toda prisa, al tiempo que frena en seco el flujo de capital desde el extranjero.

En Argentina, cuando se produjo el default de 2002, los capitales salieron despavoridos del país. El Estado debía casi 200.000 millones de dólares, el equivalente al 79% del PIB y disponía de sólo 10.000 millones de dólares en reservas en divisas. Tal fue la quiebra, que el propio FMI estuvo a punto de colapsar por culpa de Argentina. Otorgó a De la Rúa un crédito de urgencia de 8.000 millones de dólares para evitar un default soberano que, finalmente, se decretó en contra de los criterios del Fondo Monetario.

Paro, miseria y violencia

La suspensión de pagos estatal que, aparentemente, parece una vía expeditiva para acabar con la angustia económica, es parecido acortarse una pierna porque el pie tiene una dolorosa herida. Implica exactamente lo contrario de lo que los políticos auguran: elsurgimiento de nuevos problemas que antes, con el grifo de la financiación abierto, ni siquiera se imaginaban.

El día después de la bancarrota estatal, la crisis se desencadena con virulencia en todo el país. En Argentina, que es el caso más reciente y el país más parecido a España, a la quiebra le sucedió la devaluación del peso y un aumento vertiginoso de la tasa de desempleo (del 12,4% al 25% en 4 años) y una reducción brutal de ingresos familiares que, según la UNICEF, fue un 30% en sólo un año entre 2001 y 2002.

A los siempre fríos datos macroeconómicos le siguen el siempre caliente corolario de violencia y miseria. Al derrumbarse el sistema de protección social y devaluarse las pensiones, los más expuestosquedan a la intemperie, sin posibilidad de encontrar más trabajo que subempleos en la economía sumergida lo que aboca a muchos a la delincuencia. Argentina ha padecidoen los últimos años una epidemia de inseguridad ciudadana. Sólo en Buenos Aires, entre 2001 y 2003 los secuestros exprés se multiplicaron por cuatro, de 77 a 307.

Los que habitualmente se sienten más seguros de sus ingresos por venir del Estado, los funcionarios y los jubilados, también lo sienten en carne propia. Si se desata una hiperinflación sus salarios quedan reducidos a la nada como pasó en 1923 en Alemania, cuando los altos funcionarios del Estado prusiano tuvieron que mendigar. Eso, en el peor de los casos, el que suma quiebra e inflación. En Argentina no se disparó la hiperinflación, y no por falta de ganas del Gobierno, sino porque la demanda de dinero había caído y todo el mundo quería dólares, no los devaluados pesos. No le quedaba, pues, el recurso de emitir moneda para expandir de nuevo artificialmente la economía.

El Gobierno de Duhalde decidió entonces reducir por decreto el sueldo de los empleados públicos y las pensiones un 13%. Cobrar laspensiones en Argentina se convirtió en una odisea durante años. Los jubilados hacían largas colas en los bancos y, en ocasiones, se pagaban en multitudinarios actos en cines y estadios de fútbol. El caos fue tal que en el año de la quiebra dos pensionistas murieron en la fila de cobro.

El dinero deja de ser dinero

Uno de los problemas de una quiebra soberana cuando los billetes impresos por el Estado no los quiere nadie es que falta dinero de verdad. Por eso, en el momento álgido de la crisis, el trueque floreció de un modo espontáneo. Llegó a haber 8.000 clubes de trueque en el que participaron unos 6 millones de personas de todo el país. En el colmo de la sofisticación, algunos clubes de trueque emitieron papel, “créditos” se llamaban, que actuaban como una especie de “cuasimoneda” aceptada en los mercados.

Y no fueron los únicos en inventarse el dinero. Las provincias, cortas de efectivo para pagar sueldos, crearon bonos-moneda que no devengaban interés y carecían de respaldo del Banco Central. En Buenos Aires se llamaban “Patacones”, en Córdoba “Lecor”, en Chaco “Quebrachos” y en toda Argentina “Lecop”.

La pobreza es lo siguiente que aparece de un modo generalizado. Siguiendo con el ejemplo de Argentina, a mediados de 2002, la mitad de la población, más de 18 millones de personas, se había deslizado por debajo de la línea de la pobreza, de los cuales 8,5 millones eran indigentes. Eso en un país ahíto de recursos naturales y con una de las cabañas ganaderas más grandes del mundo.

Votar con los pies

Entonces, ¿Por qué se dieron brotes de hambruna en ciertas zonas del país? Pues porque, con motivo de la quiebra soberana, la inversión privada se había desplomado, muchas empresas arruinado por la imposibilidad de financiarse y no había liquidez para emprender nada nuevo que generase otra vez empleo y riqueza.

Los más castigados por las quiebras son siempre los pobres y la clase media. El tequilazo del 95 en México machacó a la clase media del país hasta hacerla desaparecer. En Argentina, los que pudieron, la gente joven y con preparación, emigraron al extranjero. Entre 2001 y 2002 unos 200.000 argentinos salieron del país rumbo a Estados Unidos y Europa, especialmente a España. Tres de cada diezargentinos que viven en el exterior lo hacen nuestro país.

¿Y el Estado permanece quebrado eternamente?

No, los políticos actuales, que gestionan Estados elefantiásicos, tratan de recuperar la confianza de los mercados porque siguen necesitando recurrir al extranjero para financiar sus proyectos y sus cuantiosos gastos. Entonces, tienen que apretarse el cinturón y emprender profundas reformas que, con el tiempo, inspiren confianza de nuevo en el exterior.

Argentina recurrió al FMI, que permitió al país renegociar y reprogramar los vencimientos de la deuda de 3 a 5 años. Pagó tarde y mal, pero pagó. La recuperación de la economía (y del crédito internacional) ha posibilitado que el Gobierno argentino vuelva a endeudarse. Porque, aunque la quiebra no es eterna, vuelve periódicamente si los gestores del Estado no aprenden un principio elemental al alcance de un niño de primaria: nunca se puede gastar lo que no se tiene.

Comisario Rehn habla de la peor crisis desde la Segunda Guerra Mundial

Comisario Rehn habla de la peor crisis desde la Segunda Guerra Mundial: Los países de la zona euro han acordado un programa rápido a Grecia para ser el próximo tramo de crédito. El país puede aspirar a evitar la amenaza de la bancarrota en julio.

Por Werner Mussler y Patrick Welter

20a 06 2011

Grecia puede tener la esperanza de evitar la amenaza de la bancarrota nacional a mediados de julio, por el momento. Los ministros de Finanzas de la zona del euro en Luxemburgo, acordaron el lunes a un calendario rápido, que tiene por objeto garantizar el pago del siguiente tramo del préstamo del programa anterior de la UE y el Fondo Monetario Internacional (FMI) en este momento. El requisito es que el Parlamento griego en la semana que viene decide el ahorro y el paquete de las privatizaciones, negociados por la "troika" del FMI, el Banco Central Europeo (BCE) y la Comisión Europea con el gobierno de Atenas. El paquete tiene como objetivo aliviar las finanzas públicas griegas para el año 2015 por lo menos 28 millones de euros, además, los ingresos de la privatización de 50 mil millones más de euros.

El presidente del Eurogrupo, el primer ministro luxemburgués Juncker, dejó claro que la pelota se encuentra ahora en el campo de los parlamentarios griegos. La adopción del paquete es "ultra-importantes", dijo Juncker después de la reunión. Preguntó qué pasaría si el Parlamento se negó su consentimiento, no respondió Juncker.

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© dpa Más dinero, la esperanza puede Grecia

Europeo de Asuntos Monetarios, Rehn dijo en la cara de la "fatiga de reforma" en los países receptores y la "fatiga de la ayuda" de los países donantes que han hecho los países de la zona euro están construyendo puentes entre las dos partes. "Estamos en la peor crisis desde la Segunda Guerra Mundial en un momento crítico." El grupo tiene la intención de € en la sesión especial que otro tercio De julio, un compromiso para cubrir el déficit de financiación del Estado griego a formular. Este ha sido penetrado en el FMI. La brecha se estima en 120 millones de euros en Luxemburgo, es aún más que simplemente no es predecible. En una declaración que dice que el dinero se necesitaría "de fuentes públicas y privadas", siempre. Los inversores privados - en especial los bancos - que participan de forma voluntaria. Juncker dijo que los acreedores privados deben comprar valores del gobierno en la madurez de sus griega "voluntariamente y de manera informal" nuevo documento ("rollover").

Varios ministros hablaron de ello en Luxemburgo, los bancos deben "incentivos" para que participen recibirán. Este aspecto, probablemente podría aclararse sólo en largas negociaciones con los distintos gobiernos comprometidos sus instituciones en Grecia.Es probable que los bancos se han comprometido por su participación voluntaria en condiciones favorables.

¿Cuál es la contribución de los inversores privados podrían dejarse abierta por el momento. Juncker destacó una vez más que hay coacción se ejerce sobre ellos."Voluntario forma voluntaria", dijo. Por lo tanto, el Banco Central Europeo (BCE) ha prevalecido. Cada restricción tiene en su poder, el riesgo de que la calificación de las agencias de la India rebaja de tal manera que pone en peligro un incumplimiento de pago. La participación voluntaria es de esperar, sin embargo, que los inversores privados para ayudar a cubrir el déficit de financiación, con sólo una cantidad relativamente pequeña. El Grupo de Euro por lo tanto, debe ser obligado a comprometerse a cubrir la parte sustancial de la brecha con fondos públicos. Los fondos son probablemente tomados de la EFSF fondo de € a la crisis. Previsto también incluye los ingresos de la privatización de empresas estatales griegas.

Requisito previo para el siguiente tramo de crédito 

Con la decisión del Eurogrupo sigue el conflicto en las últimas semanas, la participación voluntaria de los acreedores privados, un compromiso para ambas partes cara final. Se debe garantizar en primer lugar que las agencias de calificación no reaccionar negativamente. Por otro lado, el punto del gobierno federal que se había planteado su llamada de larga para la participación de los particulares pueden estipular ahora. Que dicha participación es probable que sea baja, resulta que, finalmente, en el otoño. 

El compromiso de financiamiento es un requisito previo para el desembolso del siguiente tramo de doce millones de euros, la Atenas necesita para la financiación de los gastos del gobierno en el tercer trimestre. La decisión sobre el grupo también quiere que el desembolso de €, el 3 de Julio casos. Las necesidades del FMI (en reconocimiento al compromiso de financiación europea) una toma de decisiones adecuadas. Esto debe ser negociado para el período de 2014, diseñado programa de seguimiento.

La explicación más clara hasta ahora de que el FMI 

El FMI por su parte pidió un rápido fin de "improductivo debate acerca de un nuevo perfil o re-ingeniería" de la deuda pública griega. La impresión de que no habría ayuda financiera del Mecanismo Europeo de Estabilidad (ESM), con una reestructuración de la deuda debe ser evitado, es en la declaración final por los economistas del FMI en las discusiones de política económica anual del fondo con la zona del euro. La ESM es reemplazado a mediados de 2013 a la EFSF crisis de los fondos actualmente existentes. El FMI hizo hincapié en que sería muy costoso para combatir una infección por otros países que podrían resultar de las negociaciones sobre la reestructuración de la deuda. Es la explicación más clara hasta ahora de que el FMI, la solución que él no ve la crisis en la reprogramación de la deuda europea. Esencial para resolver la crisis es que países como Grecia, Irlanda y Portugal hasta en sus programas de ajuste en la acción. Apoyo financiero adicional de los países del euro otras, pero es necesario.

El FMI insiste en que los gobiernos europeos para ampliar la capacidad financiera de EFSF rápidamente y poner fin a esta los fondos de rescate la oportunidad de ser también activa en los mercados secundarios. Él también sugiere que a los europeos a abrir una nueva manera de hacer dinero por falta de liquidez temporal, no negociables en el mercado a disposición de los particulares. Esas instalaciones podrían ser administrados por el Banco Central Europeo (BCE), sino que debe ser financieramente cubiertos por los países del euro.

La crisis de los fondos euro EFSF se extiende

Alemania tiene para la euro-crisis de los fondos EFSF (instalación europea de seguridad financiera) se espera para garantizar € 211 mil millones. Los resultados de la "modernización" de la EFSF, que han decidido los ministros de finanzas de euros en Luxemburgo el lunes. Esto significa que el volumen EFSF se incrementará desde 440 hasta 750 millones de euros. El aumento se consideró necesario debido a que el EFSF actualmente no está en condiciones de hacer préstamos en el monto de sus adoptada hace un año el volumen de 440 millones de euros. Necesaria, ya que actualmente puede prestar más de fusibles es solamente cerca de 250 millones de €. Esta cantidad ya se incrementará a 440 millones de euros. Para EFSF su máxima calificación ("AAA") para recibir, por una expansión del volumen EFSF de € 750 mil millones que se necesita.

Los líderes de la UE habían acordado en principio, para aumentar en marzo.La canciller Angela Merkel (CDU), pero había tomado entonces la posición, una rápida expansión de EFSF no fue por falta de los necesarios requisitos financieros. Después de la decisión ministerial es ahora buscado, la mejora de un Que se celebrará enero de 2012. En este momento, Estonia también quiere unirse a la EFSF. Requisito previo para este plan es que todos los países del euro ratificar el aumento. El Gobierno Federal se propone para el otoño, la ratificación de todas las nuevas reglas para la unión monetaria en el paquete.

Este paquete también incluye una modificación del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, que la introducción de un fondo de emergencia permanente, el Mecanismo Europeo de Estabilidad (ESM), la primera 07 2013 acompañó. Merkel había hecho la modificación del contrato, como condición para su aprobación de la ESM. Los ministros de finanzas también acordaron el texto final de la ley para modificar el contrato y la introducción de la ESM. Merkel llama a la participación de los acreedores privados para el manejo ambientalmente racional ayudas para los países necesitados se encuentra detenido en la ley. Entonces el gobierno federal ha instado. A diferencia de la EFSF la ESM se basa en las garantías de no-euro países. Más bien, deben pagar 80 millones de euros en efectivo. El resto del capital total se compone de capital exigible y garantías.

Los políticos cargan a cada contribuyente una factura de 21.000 euros desde 2007

La deuda total de las Administraciones Públicas (Estado, CCAA y Ayuntamientos) se ha disparado en 299.336 millones de euros desde 2007, lo que supone un aumento del 78,6% desde que comenzó la crisis. El nivel de deuda ha pasado del 36,1% del PIB en 2007 hasta el 63,6% en el primer trimestre de 2011, según los datos publicados este viernes por el Banco de España.

Esto significa que la clase política ha cargado sobre los hombros del contribuyente una factura extra de 17.203 euros desde 2007 si se toma como referencia los datos decotizantes de la Seguridad Social (casi 17,4 millones en marzo), y algo más de 21.000 euros si tan sólo se cuentan los empleados del sector privado (unos 14,2 millones), excluyendo pues a los funcionarios (receptores netos de rentas públicas).

De seguir esta evolución, es muy probable que la deuda pública que dejará en herencia Zapatero supere los 24.000 euros previstos oficialmente por el Gobierno. Y es que, el Ejecutivo estima que la deuda se sitúe en el 68,7% del PIB en 2011 (apenas unos 50.000 millones más de aquí a finales de año). Sin embargo, los datos muestran una evolución muy superior:la deuda ha crecido en cerca de 100.000 millones entre marzo de 2010 y marzo de 2011.

Independientemente de cuál sea la cifra final, lo cierto es que, hasta el momento, Estado, CCAA y ayuntamientos ya han pasado al contribuyente neto una factura media de 21.000 euros durante la crisis. Y esta cifra, sin duda, seguirá en aumento.

Por organismos, la deuda del Estado asciende ya a 521.007 millones (48,7% del PIB), la de las CCAAsupera los 121.400 millones (11,4%), mientras que la de los ayuntamientos se sitúa en 37.352 millones (3,5%).

Desde 2007, la deuda estatal sube en 230.000 millones (78,7%). Sin embargo, son los gobiernos autonómicos los que han registrado un mayor descuadre en este ámbito, tras disparar su deuda en 61.600 millones, lo que implica un 103% más desde 2007. El endeudamiento municipal sube en 7.960 millones (un aumento del 27%).

Recopilacion de noticias 20/06/2011

         ECONOMÍA/FISCAL medio El Ibex pierde más de un 1% con nuevas alertas en la prima de riesgo Expansión La inversión caerá por cuarto ejercicio seguido, lo que impedirá la recuperación La Gaceta La entrada de la banca en el segundo rescate griego atasca la Eurozona ABC La Eurozona retrasa a julio el próximo pago de ayuda para Grecia El Mundo La UE bloquea las ayudas a Grecia hasta que apruebe ajustes El País Tres maneras de conseguir un crédito al consumo Cinco Días La 'Santa Trinidad' avala a España El País El euro, en la encrucijada El País Juncker avisa de que Italia y Bélgica tienen más riesgo que España El País Bélgica augura una "catástrofe" para Grecia y para la Eurozona si los helenos salen del euro La Gaceta Rehn, al contrario que Salgado: "Estoy preocupado sobre un potencial contagio de Grecia" La Gaceta La morosidad llega al 6,36%, el punto más alto desde 1995 El País Los políticos cargan a cada contribuyente una factura de 21.000 euros desde 2007 Libre Mercado El consumidor saca partido de las ‘guerras de precios’ en que incurren las compañías La Gaceta El Pacto del Euro castiga a los trabajadores y al gasto social Público Las Bolsas abren con caídas y la presión contra la deuda aumenta El País El gasto medio en rebajas se desplomará un 50% y alcanzará niveles del 2000 La Gaceta Cinco ideas para defender su cartera este verano Expansión EMPRESAS   BBVA se lanza al teletrabajo Expansión Vueling busca 1.400 millones para comprar 42 aviones Expansión Tres empresas españolas firman acuerdos en Rusia por 800 millones El País Las pymes se apuntan a las 'citas rápidas' para atraer inversores El Economista Telefónica sigue siendo la mejor opción para invertir en bolsa Expansión Los tornados de EEUU le costarán 295 millones de dólares a Zurich Expansión PROFESIONALES / EMPRENDEDORES   Los procuradores españoles premian la solidaridad del pueblo japonés El País Arquitectos recuerdan que los recursos son limitados: "Se hicieron museos y estadios vacíos y bibliotecas sin libros" Cinco Días China se convierte en el último refugio de los arquitectos españoles Expansión Bélgica impone un 30% de mujeres en los consejos de administración El País Los nuevos terratenientes están en internet Público La pista de las CCAA para hallar ayudas a los emprendedores  El Economista LABORAL/PENSIONES/SEGURIDAD SOCIAL   España tiene solo 1,3 ocupados por cada desempleado y pensionista Cinco Días La salida de los inmigrantes de España se acelera  El Economista Los trabajadores conocerán su pensión antes de jubilarse Expansión El Gobierno afronta una semana decisiva para la reforma del mercado laboral El Mundo El Gobierno de Zapatero no cumplirá sus objetivos de crecimiento y la tasa de paro subirá hasta el 20,5% La Gaceta Un juzgado de Canarias embarga 9 millones de euros a UGT Expansión INMOBILIARIA/ VIVIENDA   ¿Cuál es el secreto para volver a vender casas? Cinco Días Nueva ofensiva de la banca en vivienda La Gaceta los jóvenes deberían tener menos hipotecas y más alquileres y planes de pensiones Idealista News BANCA   Bankia tantea a grandes fortunas para que apoyen su salida a Bolsa Cinco Días ¿Socializar pérdidas? La banca, a por unos beneficios de récord El Economista Se terminó el tiempo de los sueldos moderados de los banqueros Cuarto Poder La banca avisa de un desplome del crédito mayor del previsto  Cinco Días El acoso judicial a su familia aflora la peor cara de Emilio Botín Cuarto Poder El 40% de los consejeros de las cajas son políticos Expansión Urgente necesidad de despolitizar las cajas Expansión VEHICULOS/ AUTOMOCIÓN / TRANSPORTES   Ford, Renault, GM, PSA y VW invierten 4.500 millones en España Expansión Más actores en el cielo ABC El AVE seguirá corriendo a 300 km/h, pero bajará un 10% el tiempo de viaje Cinco Días Tren y coche maridan bien en Villaverde Cinco Días Las aerolíneas obligan a Airbus a mejorar su nuevo avión ‘A350’ Expansión La patronal europea de motos baraja denunciar a España ante Bruselas Cinco Días El Gobierno presta 43 millones a las autopistas El País JURÍDICO Un tribunal de todos... para unos pocos El País ADMINISTRACIÓN   "Fomento recuperará obras paradas antes de licitar nada" Cinco Días La Justicia obliga a los municipios a costear miles de urbanizaciones Expansión El mercado recela de las autonomías El País TECNOLOGÍA   Las empresas dicen dicen adiós al '.com' obligatorio en internet Cinco Días VARIOS   Dónde metemos a 7.000 millones? El País Formación postgraduada y (sobre)cualificación ABC Alcorcón no tiene ni para sellos ABC 1.037 reclusos se ven forzados a estar 21 horas al día en la celda El Mundo Bruselas revisará cómo actuar durante las crisis alimentarias El País